菲律宾境内诈骗案致财产损失1.55亿起诉率仅1%
时间： 2023-09-20 06:22:21
来源：网友提供
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菲律宾国家警察反网络犯罪小组(PNP-ACG)周一表示，今年前八月，菲律宾民众因短信和电信诈骗至少损失1.55亿披索。
在银行、金融机构和货币委员会针对反金融诈骗法案举行的参议院听证会上，菲国警报告了常见的诈骗手段。
根据记录的报警数据，最常见的骗局是线上销售诈骗，共接到3600起投诉，涉及金额6880万披索。
与此同时，其他常见的诈骗行为包括投资诈骗、ATM诈骗、网络钓鱼、电话诈骗或语音钓鱼以及就业诈骗。
菲国警反网络犯罪小组承认，虽然举报诈骗活动比以往任何时候都更加活跃，但由于难以识别诈骗者，有些案件无法向法庭提起诉讼。
该机构提出的8609起投诉中，只有133起案件被移交起诉，574起案件仍在调查中。
菲国警反网络犯罪小组总监埃尔尼亚(SidneyHernia)准将表示：“经追查，一些金融账户是以假名注册的。我们的调查通常会达到银行或电子钱包的层级，这时我们就需要向法院申请搜查令。当有关信息被分享给我们时，我们就会发现这些名字或身份疑似是虚构的，这就导致我们无法提起诉讼。我们必须知道账户所有者的真实身份，这才能将整个犯罪链条串联起来。”
菲国警还对金融机构向消费者提供无需亲自到场的线上开户服务表示担忧。
埃尔尼亚表示：“现如今银行为吸引更多用户开户，甚至为他们提供线上、免实际出面的注册服务。然而，系统效率不高，没有算法可以识别是否是本人，你甚至可以上传虚构的文件。”
对于菲律宾央行，金融机构应遵守“了解你的客户”(KYC)政策，这是开户时建立和验证客户身份的标准。
委员会主席、参议院马克·维拉尔(MarkVillar)强调需要建立一个惩罚诈骗者的监管框架，并称：“菲律宾有潜力成为经济强国，我们不能因为网络欺诈而失去对我们金融机构的信任，从而损害这一潜力。”
